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庞氏骗局，USDT

伦敦金教授

2021-10-15 17:51

庞氏骗局，USDT

什么是泰达币？

USDT（中文名称：泰达币，Tether USD的简称）是一种将数字货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币（加密资产）。 它也是一种存储在外汇储备账户中，以法币为支撑的数字资产。 是一种价格相对稳定的数字货币，俗称稳定币。 Tether 是一种基于稳定价值货币美元（USD）的代币。 1 USDT = 1 美元。 用户可以随时使用USDT和USD进行1:1兑换。

其严格遵守1:1准备金保证，即每发行一个USDT代币，其银行账户将存入1美元作为资金保证。 用户可随时到Tether平台查询资金明细，确保公开透明。

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自Tether成立以来，Tether的USDT“庞氏骗局”“崩盘论”成为加密界的老梗。 主要有以下三点：

1 支持USDT 1:1的所谓储备资产缺乏透明度

2; 它与不受监管的离岸交易所 Bitfinex 的联系

3：与世界各地的影子银行组织打交道。

Tether 以一种相当敷衍的方式回应了公众的质疑。 毕竟一个定制化的图标可以在 10 分钟内完成，这就是 Tether 无与伦比的透明性。

Tether 一直声称每个 USDT 都有等额的美元储备支持。 但没有一家金融机构能够证实这一点，Tether 也从未接受过知名会计师事务所的公开审计。

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Tether 缺乏透明度主要是因为它与各种灰色资产打交道。 《金融时报》透露，它向 Celsius Network 提供了 10 亿美元贷款，Celsius Network 因提供一些不受监管的金融产品（主要是高收益产品）而受到美国各地监管机构的审查。

陷入“恒大危机”

由于 Tether 没有透露其合作伙伴的名字以及被其称为“商业票据”的短期债务的发行人的名字，人们越来越猜测最坏的情况可能会发生——很大一部分 USDT 贷款是给中国公司的，而恒大可能是其中之一。 而最近，Tether 宣布不持有恒大的任何商业票据。

Tether 首席执行官已删除他的 Twitter 帐户，据报道该帐户属于 Tether 首席执行官 Jan Ludovicus van der Velde，此后已被删除。 而这恰恰发生在彭博披露了Tether的风险之后，让人想要猜测事情背后的真相。 Tether 的高管甚至指责 99% 质疑 Tether 做法的人是“圣战分子”

Tether 的发布究竟是如何得到支持的，或者它是否真的得到了支持，一直是个谜。 尽管 Tether Holdings 做出了保证，但该公司没有足够的资产来维持 1:1 的汇率，这意味着其 Tether 发行本质上是一种欺诈。 今年，Tether Holdings 开始大量发行数字货币。 目前有 690 亿个泰达币 (USDT) 在流通，其中 480 亿个是今年发行的。 这意味着该公司应该持有相应的 690 亿美元真实货币来支持这些数字货币——如果它是一家美国银行而不是一家不受监管的离岸公司，这个数字将使该公司超过 100 万美元。 该公司位列美国最大的 50 家银行之列。

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“如果 Tether 崩溃线下交易usdt骗局，那么它将摧毁整个加密货币生态系统。”

就监管机构而言，如果有足够多的交易员立即要求赎回美元，该公司可能不得不亏本清算资产，从而引发对非银行的“挤兑”。 这些损失可能会淹没受监管的金融体系，导致信贷市场崩溃。

一位在 Tether 工作的前银行家告诉我，该公司的高管将他们的储备置于风险之中，为自己获取可能高达数亿美元的利润。 “这不是稳定币，而是高风险的离岸对冲基金，”“甚至 Tether 自己的银行合作伙伴也不知道他们的储备有多大，或者他们是否有储备。” 每天，在加密货币交易所，Tether 币的交易量达到 1000 亿美元，这是难以想象的。 Tether 几乎打破了银行业的所有规则。 Tether还被各种犯罪灰色交易所利用，严重危害金融体系的健康发展。

如果 USDT 不能兑换成法定货币，那将是一场灾难。

从中国大陆暂停用户注册，到中国大陆用户被强制退出线下交易usdt骗局，在监管部门的不断打击下，国内虚拟货币交易已经彻底“凉凉”。 三大虚拟货币交易平台火币、币安、OKEx相继“官宣”退出中国大陆市场。 不仅如此，截至10月14日，中国大陆已有至少10家虚拟货币交易所宣布现有用户退出，部分中小机构直接宣布关闭。 鉴于交易所切断交易通道已成定局，如果币圈用户不能立即将USDT兑换成法币，无数人将遭受严重的财产损失，将是一场金融灾难。

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