2016年比特币监管的四大趋势

关于作者：Jason Weinstein 和 Alan Cohn 在华盛顿特区的 Steptoe & Johnson LLC 工作，并且是区块链联盟的顾问。 Jason 此前担任司法部副助理检察长，目前是 BitFury、数字商会（Digital Chamber of Commerce）和 Coin Center 的顾问委员会成员。 艾伦此前担任美国国土安全部助理部长，负责战略、规划、分析和风险。

一、加强对货币服务业务的监管

由于几个联邦监管机构已经大致制定了比特币和区块链领域的监管框架，为未来如何应对数字货币奠定了基础16年比特币走势，这也让我们看到了明年“执法监管”的巨大可能性.

也就是说，我们可能会看到更多针对特定行业企业的执法行动，而其他公司可能会受到执法部门的实际监管。

执法将集中在货币服务业务上，这些业务介于比特币和法定货币等其他数字货币之间。

在现实中，仍有许多公司故意不遵守反洗钱 (AML) 规则，因此在这种情况下，应鼓励从事货币服务业务的公司获得经营许可证，以确保他们有适当的反洗钱合规计划，认真对待他们的义务，例如能够在适当的时候向有关当局提交可疑交易报告。

除了货币服务业务，我们还将看到金融犯罪执法网络 (FinCEN)、美国商品期货交易委员会 (CFTC) 和美国证券交易委员会 (SEC) 继续监控比特币和其他数字货币业务活动。

2. 关注恐怖融资

巴黎恐怖袭击事件发生后，各国政府和媒体开始更加关注恐怖分子用于交易和转移资金的方法。

我们看到一些政府和媒体正在瞄准比特币和其他数字货币。

尽管如此，政府当局已经认识到传统金融体系确实存在高风险。

英国财政部最近发布了一份关于洗钱和恐怖主义融资的风险评估报告，发现数字货币的洗钱风险最低，“几乎没有证据表明犯罪分子使用数字货币进行恐怖主义融资”。

话虽如此，现实是恐怖分子和犯罪分子正在使用各种技术试图隐藏他们在互联网上的活动16年比特币走势，因此他们很可能正在寻求通过数字货币为他们的活动提供资金。

对极端组织恐怖活动的广泛关注自然加剧了人们对恐怖分子可能滥用数字货币的担忧。

因此，数字货币行业帮助解决这些问题的最佳方式是与执法部门进行沟通和对话，教育人们。

3.审查区块链应用

今年以来，传统金融服务机构尝试区块链技术的热情高涨。 有的开发了比特币区块链应用，有的开发了私有区块链或类似区块链系统的应用。

一方面，基于区块链技术的应用可以降低交易费用等成本。 另一方面，去中心化的区块链是不可篡改和透明的，有利于企业合规。

然而，随着越来越多的“传统”服务提供商涌入基于区块链的应用市场，监管机构可能会寻求规范这方面的活动，我认为首先是通过调查和信息交流会议，然后通过有针对性的调查，甚至执法行动。

4.比特币的声誉提高

10 月，在数字商会和硬币中心的领导下，它与行业代表联手组成了一个名为区块链联盟的广泛联盟，这是一个政府与民间对话的论坛，以协助执法部门打击涉及比特币和区块链的问题. 的犯罪活动。

该联盟为执法部门提供最好的资源和丰富的行业知识，这将有助于解决执法部门在调查和执法过程中遇到的问题。

当然，它也为比特币区块链社区的人们提供了一个了解执法相关政策的渠道。

通过这种民众与政府的对话，有助于提高民众的安全感，消除民众对比特币的误解。

虽然区块链联盟刚刚开始运作，但在提高政府对比特币区块链的认知度方面取得了很大进展，也进一步表明了数字货币行业的合规意愿。

对数字货币行业的误解不仅存在于美国，也存在于全世界，因此区块链联盟组织决定未来与全球其他执法机构进行对话，包括欧洲刑警组织和国际刑警组织。

相信区块链联盟正在采取的积极行动，将有助于政府部门更好地了解比特币和区块链技术的优势，也有助于营造有利于创新的法治环境。 2016年，比特币技术将有新的发展。

原版的：

杰森·温斯坦和艾伦·科恩

译者：春天