购买比特币矿工密钥并转向离岸

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合印发了关于惩治虚拟货币洗钱犯罪典型案例。 案情显示，杭州人陈某某明知上游资金来自金融诈骗犯罪，仍通过银行转账、兑换比特币等方式将集资诈骗资金转移至境外。 他的行为构成洗钱罪，被判处有期徒刑两年。 处罚款20万元。

据中国裁判文书网消息，陈海波未经国家有关部门许可持有比特币判刑，通过网络宣传，承诺固定收益或虚构高预期收益，吸引不特定社会公众投资“马六甲比特币基金”和“播放器”。网络”。 ”，涉嫌通过虚假交易、篡改数据、限制提现等方式非法获取投资资金。

2018年10月下旬至同年11月初，被告人陈某某知悉前夫陈海波因涉嫌集资诈骗罪被公安机关立案调查后逃往香港。 陈某某将涉嫌犯罪所得的赃款300万元转给陈海波； 将陈海波用赃款购买的车辆以90万多元的低价卖掉后，全部转给比特币“矿工”换取比特币密钥，密钥再发给陈海波用于他的海外兑换.

据PeckShield旗下反欺诈态势感知系统CoinHolmes观察，本案展示了一种购买比特币“矿工”密钥进行洗钱的新方法。

比特币挖矿是记账的过程，记账是对一段时间内发生在比特币系统中的交易进行确认，并记录在区块链上的过程。 挖矿的人被称为“矿工”。 挖矿需要大量的计算能力。 作为奖励，成功抢到记账权的矿工将获得比特币奖励。

矿工挖矿将获得两种奖励，一种是区块奖励。 根据比特币协议，每产生一个新的比特币区块，比特币网络就会产生N个比特币作为维护比特币网络的报酬支付给创建这个区块的矿工。 其中，比特币诞生时N的值为50，此后大约每4年减半一次，目前为6.25。 比特币网络以这种方式控制着比特币的总量。 区块奖励是每个区块中记录的第一笔交易。

另一部分是交易手续费，它是当前区块中所有交易手续费的总和。

在挖矿奖励中，区块奖励交易的输出地址为矿工直接支付地址，默认称为矿工钱包。 为了获得更高的算力和区块奖励持有比特币判刑，多个矿工可以组成一个矿池来提升自己的算力。 矿池将奖励分配给矿工。

矿池在分配奖励时，会先将所有挖矿奖励按照一定数量或其他规则转移到下一级组织钱包的地址，然后通过不同的组织钱包分配奖励。 如下所示：

据CoinHolmes观察，随着《反洗钱法》和《破卡行动》的生效，传统洗钱渠道受到重创，匿名、跨国、难以追踪的虚拟货币纷纷涌现。成为洗钱的重要渠道。 在各国执法机构的压力下，虚拟货币交易平台也升级了反洗钱风控策略，以满足相关执法机构的要求。

据CoinHolmes反欺诈专家介绍，此前，不少虚拟货币交易平台的反洗钱风控体系较为松散。 不知道是用在跑分、洗钱等灰色行业。 卖家出售虚拟货币的目的是为了洗钱，而对于买家来说，只是认为是炒币，所以整治的重点是加强虚拟货币交易平台的反洗钱工作。

监管的加强，迫使洗钱者转向虚拟货币OTC场外交易。 一般情况下，卖家会提供虚拟货币收货地址。 转账确认后，可当面清点和核对收付款。 与现场交易相比，OTC商户一般不询问买家的资金来源、身份信息，也没有金额上限。

然而，这种陌生人之间的点对点交易也会带来潜在的风险。 CoinHolmes发现近期香港多起虚拟货币场外抢劫事件，中国大陆也出现洗钱平台跑路事件。

“向矿工购买比特币密钥是目前市场上比较新的一种洗钱方式。一般来说，矿工通过挖矿获得的区块奖励背景是干净的，转手后很少有人会想到这个区块奖励。它会用来洗钱，而且这笔交易表面上看是正常的交易。而且，如果这个区块不是矿池挖出来的，而是由个体矿工挖出来的，矿工可能在海外，或者会造成很大的困难供有关执法部门处理此案。” CoinHolmes反欺诈专家解释。

值得注意的是，在陈某某洗钱案中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议加强反洗钱监管和监管。金融情报分析新领域。 本案对于向国际社会输出中国虚拟货币洗钱经验具有借鉴意义，即无论是通过传统手段还是新型虚拟货币手段进行洗钱，如果上游犯罪被查证属实，即使未依法审判，或者未依法追究刑事责任的，不影响对洗钱罪的认定和追诉。