央行等五部委发文防范比特币可能引发洗钱风险新闻频道

问：中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》的主要内容是什么？

答：中国人民银行一直密切关注比特币走势，并不断跟踪全球相关监管机构的政策措施。 12月3日，中国人民银行会同工业和信息化部、银监会、证监会、保监会印发《中国人民银行、工业和信息化部信息技术、银监会、证监会、保监会、保监会关于防范比特币风险的意见。”通知（银发[2013]289号，以下简称《通知》），《通知》除明确比特币网络虚拟商品的属性外，主要明确以下内容：

一是明确要求现阶段金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，不得将比特币作为产品或服务的价格，不得买卖比特币，不得充当中央对手方，并且不得承销与比特币的交易。相关保险业务可能将比特币纳入保险责任范围等。

二是明确要求提供比特币注册、交易等服务的互联网网站应当向电信管理机构备案，认真履行反洗钱义务，识别用户身份，报告可疑交易。

三、明确要求有关部门、金融机构、支付机构在日常工作中正确使用货币概念，注意加强公众货币知识教育，正确认识货币，正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资。 、合理控制投资风险、维护自身财产安全等理念纳入金融知识普及活动内容银监会对于比特币的规定，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

问：近期中国人民银行将对比特币交易采取哪些监管措施？

答：比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人在自担风险的前提下可以自由参与。下一步，中国人民银行将会同有关部委，督促提供比特币注册、交易等服务的金融机构、支付机构和互联网网站切实落实《通知》。同时，中国人民银行将继续根据自身职责密切关注比特币走势及相关风险，进一步加强公众货币知识教育，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。 .

附件：

中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会

中国证监会中国保监会

关于防范比特币风险的通知

近期，一种由特定计算机程序计算出来的所谓“比特币”引起国际广泛关注，国内一些机构和个人借机炒作比特币及比特币相关产品。为保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险银监会对于比特币的规定，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》， 《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等相关法律法规，特此办理通知如下：

一、准确理解比特币的属性

比特币有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

二、金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务

现阶段，金融机构和支付机构不得为产品或服务定价比特币，不得买卖比特币或作为中央对手方，不得承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险范围不直接或间接为客户提供其他比特币相关服务，包括：为客户提供比特币注册、交易、清算、结算等服务；接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；外币兑换服务；开展比特币存储、托管、抵押等业务；发行比特币相关金融产品；将比特币作为信托、基金等的投资标的。

三、加强对比特币网站的管理

根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》，提供比特币注册、交易等服务的互联网站点应当向电信管理机构备案。

根据相关管理部门的认定处罚意见，电信管理机构将依法关闭非法比特币网站。

四、防范比特币可能存在的洗钱风险

中国人民银行各分支机构要密切关注比特币等具有匿名性、跨境流通便利等特点的类似虚拟商品的走势和情况，认真研判洗钱风险，研究和研判制定有针对性的预防措施。各分支机构要将辖区内依法设立的提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，督促其加强反洗钱监管。

提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当认真履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用实名注册、注册姓名、身份证号码等信息。提供比特币登记、交易等服务的金融机构、支付机构、互联网网站，发现与比特币等虚拟商品有关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合人民中国银行反洗钱。洗钱调查活动；如发现利用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动的线索，应及时向公安机关报案。

五、加强公共资金知识和投资风险警示教育

各部门、金融机构、支付机构应在日常工作中正确运用货币概念，注意加强公众货币知识教育，正确认识货币，正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资、合理投资控制风险、维护自身财产安全等理念纳入金融知识普及活动内容，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。

各金融监管机构可根据本通知制定相关实施细则。

请中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行将本通知转发辖区内各地方金融机构和支付机构。本通知执行中发现的新情况、新问题，请及时向中国人民银行报告。