为什么加密货币在第三世界国家如此受欢迎？

今天，Tutu 知道我想和你一起看看加密货币：西方制裁下的新出路。

总结

一些受到国际制裁的国家正在积极采用加密货币作为新的解决方案，例如委内瑞拉、伊朗和俄罗斯。与此同时，美国和欧盟通过立法积极应对加密货币绕过国际金融体系的潜在挑战。总之，加密货币能否有效规避国际金融制裁还有待观察。

一、如何使用加密货币应对国际制裁

长期以来，在伊朗核问题和克里米亚问题上，美国发起的经济制裁一直是谈判桌上的强大砝码。然而，近年来，随着加密货币的使用，一些国家似乎找到了通过利用日益复杂的网络策略来逃避经济制裁的新方法。什么是加密货币？简单来说，加密货币是一种利用密码学原理来保护交易和控制交易单元的媒介。加密货币最大的特点是其去中心化的共识机制。点对点（P2P）交易方式意味着不再需要中心化的银行系统，交易可以脱离现有的金融监管体系，从而规避经济制裁。 尽管加密货币仍处于实验和小规模阶段，但它们的发展速度非常快。同时，随着一些国家意识到加密货币在打击经济制裁中的作用对加密货币持友好态度的国家，它们开始优先开发类似的货币，代表包括委内瑞拉、伊朗和俄罗斯在内的国家。以下部分将讨论这三个国家如何试图通过加密货币来逃避经济制裁。

1 委内瑞拉

委内瑞拉是世界上第一个发行官方加密货币的国家。虽然最终效果不尽如人意，但为其他受制裁国提供了经验。 2018 年 2 月，以等量石油为支撑的 1 亿石油币（petro）在因美国制裁导致经济萎缩的委内瑞拉正式发行，以应对美国的金融制裁。推出石油后，委内瑞拉试图将其用于与贸易伙伴的进出口结算。不幸的是，没有国家愿意与委内瑞拉进行石油贸易。石油币的失败可归因于两个原因：美国制裁的威胁和币本身的问题。委内瑞拉推出石油币的当月，美国财政部警告称，它可能违反对该国的制裁，严重打击投资者的兴趣。另外，石油币本身的价格还不够稳定，而且与石油价格和委内瑞拉政府的意愿挂钩，所以币值容易波动，不利于交易的进行.

2 伊朗

伊朗长期以来一直受到美国的制裁，因此也想出了各种手段来规避美国的制裁。然而，事实证明，美国仍然有足够的力量将伊朗与全球金融体系隔离开来，使其承受经济压力，而伊朗里亚尔的贬值也引发了国内的比特币挖矿狂潮。为了避免由此引发的国内资本外逃并寻求新的出路，伊朗政府也开始研发主权加密货币。 2018 年 7 月，德黑兰宣布将开发一种加密货币来抵消美国的金融制裁。 8月，伊朗央行公布了加密货币应用计划：第一步仅用于国内银行间支付结算，第二步将用于国内零售支付。德黑兰的最终目标是帮助进出口贸易结算绕过目前的 SWIFT 结算系统。正如伊朗总统哈桑·鲁哈尼 2019 年 12 月在马来西亚举行的伊斯兰会议上宣布的那样，他认为穆斯林世界应该寻求摆脱美元和美国金融体系的统治。但与委内瑞拉不同的是，伊朗推广加密货币并非一蹴而就。而是通过多个示范项目探索加密货币的场景，最终实现成为主权货币的愿景。

3 俄罗斯

俄罗斯也受到西方制裁。俄罗斯虽然拥有其他两国无法比拟的经济实力和技术发展水平，但考虑到立法和监管的困难，俄罗斯短期内并未发行主权加密货币。的计划。但克里姆林宫已经在寻求开发用于与区域贸易伙伴结算的电子货币，以绕过环球银行金融电信协会 (SWIFT)。 2018 年年中，俄罗斯国家结算存管处 (NSD) 启动了一个以数字代币形式出售股票的试点项目。此外，NSD还与日本和瑞士的区块链公司联合推出了分布式电子存储平台D3 Ledger，为俄罗斯和其他国家提供了存储和交易加密货币的场所。此外，俄罗斯也在积极帮助其他国家对加密货币进行技术研究，希望利用电子货币与更多的贸易伙伴进行交易。据报道，俄罗斯已开始准备使用俄罗斯开发的区块链交易平台Masterchain在欧亚经济联盟（EAEU）传输交易订单，以期取代美国统治下的SWIFT交易系统。

二、美欧应对措施

1 个美国

到目前为止，尽管意识到对美国金融霸权的潜在挑战，白宫并没有采取任何措施来系统地打击受制裁国家使用加密货币，并通过禁令和新一轮制裁来抵消受制裁国家的影响。加密货币。例如，2018年3月，美国宣布将禁止委内瑞拉政府发行的任何数字货币在国内交易。此外，美国外国资产办公室（OFAC）还制裁了一些违反美国法律法规使用加密货币的个人和组织。截至 2020 年 10 月，OFAC 发起的数字货币相关制裁涉及多个国家的个人和组织，包括伊朗、中国和俄罗斯。在可预见的未来，美国一方面将继续对非法使用加密货币的行为实施制裁，另一方面将加强与政府间组织金融行动特别工作组（FATF）的合作，为监管虚拟货币和其他虚拟资产提供国际准入。标准。 2019 年 6 月，FATF 发布了新的加密货币指令。该指令将加密货币行业纳入现有银行政策，要求企业遵守与传统金融机构相同的要求。该指南基于美国反洗钱法“银行保密法”(BSA) 下的指令。

2 欧盟

2020 年 1 月 10 日，欧盟第五项反洗钱指令 (5AMLD) 生效，旨在提高金融交易的透明度。 5AMLD 首次将其监管范围扩大到加密服务提供商，包括虚拟法币交易所或托管钱包提供商。此举是为了更清楚谁参与了加密交易，从而阻止洗钱和恐怖主义融资。随着这项新的监管指南生效，由于新法规强制要求的了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 做法，许多企业被迫停止加密货币交易服务。

三、前景

虽然美国和欧盟对加密货币颁布了更严格的规定，但这并没有严重阻碍受制裁国家开发自己的加密货币。

首先，美国和欧洲对加密货币的监管只能最大程度地阻止国内个人和组织参与非法加密货币交易，并不能阻止其他国家加密货币的发展。

其次，与核武器不同，加密货币作为一种开源虚拟资产，可以由开发人员轻松创建。所以在技术层面阻止它是不现实的。

第三，即使美国制裁并关闭了大量非法涉及虚拟货币交易的账户，被制裁的海外仍可以轻松创建新的钱包和账户继续交易。

综上所述，目前美国和欧盟对于加密货币在规避传统金融制裁和监管方面的作用，尤其是主权加密货币带来的挑战，都没有成熟的解决方案。正如美国捍卫民主基金会 (FDD) 在其报告中提到的那样：“需要一种创新的治理和合规方法来维护全球金融完整性”。

加密货币仍处于起步阶段，技术条件不足以支撑大规模跨境贸易结算，唯一的加密货币实践以失败告终。此外，加密货币本身的去中心化性质与主权货币等概念相矛盾。它最终将如何满足设计师的期望是未知的。但正如美联储理事布雷纳德在一次加密货币会议上所说：“即使未来加密货币的作用被证明是非常有限的，其背后的技术仍可能产生非常深远的影响。”

参考文献

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[5]Joshua Fruth，路透社，“加密货币清洗：打击数字货币洗钱和逃避制裁的策略”，de.reuters.com/article/bc-finreg-aml-cryptocurrency/crypto-cleansing-strategies-打击数字货币洗钱和制裁逃避idUSKCN1FX29I。

[6]Tanvi Ratna，外交政策，伊朗有击败特朗普的比特币战略，foreignpolicy.com/2020/01/24/iran-bitcoin-strategy-cryptocurrency-blockchain-sanctions/。

作者信息：赵世天月

文章信息：原文摘自《人工智能信息周刊》第104期

出版信息：《人工智能新闻周刊》探讨人工智能对公共政策、治理和政策建议的影响，探讨人工智能对商业、政治和社会的影响，以确定潜在的研究领域，并探索可能的合作研究和机构伙伴关系。本刊重点提供中国人工智能发展趋势和对人工智能的思考，同时关注全球人工智能相关研究趋势。该期刊旨在通过可靠的研究帮助企业、研究机构和公民预测并适应技术主导的变革。

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