重点监管虚拟货币的功能和使用

本报记者杜晓

实习生杨美杰

近日，深圳发布《关于防范‘虚拟货币’违法犯罪活动的风险提​​示》，称近期区块链技术推广导致虚拟货币炒作抬头，部分违法犯罪活动有死灰复燃迹象，互联网金融风险加大。在深圳等地，专项整治工作领导小组办公室将对上述违法行为进行调查取证。 一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求，严肃处理。

除深圳外，北京、上海等地也发布公告，对辖区内的虚拟货币交易活动进行全面排查，严厉打击虚拟货币交易活动。

“虚拟货币”有哪些风险？ 为什么打着区块链之名的虚拟货币炒作有抬头之势？ 国家目前在这方面的监管情况如何？ 《法制日报》记者就此进行了调查。

虚拟货币成为噱头

募集资金用途不明

上海市金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部近日表示，要加大监管力度，严厉打击虚拟货币交易行为。 下一步，我们将继续对辖区内的虚拟货币经营活动进行监控，发现后立即处理，做到防患于未然。 同时提醒投资者不要将区块链技术与虚拟货币混淆。 虚拟货币的发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等，投资者应谨防上当受骗。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。 前不久，市场上还传出“94禁令已经取消”的传闻。 中国人民银行上海总部的公告，主要针对的就是这个谣言。

近期，北京市地方金融监管局、中国人民银行营业管理部将严厉打击虚拟货币交易等非法金融活动，坚持“出现即打”，继续保持高压监管态势。

近几年，打着虚拟货币名义的骗局层出不穷。

2017年，一场以网络虚拟货币“亚欧币”为名的庞大网络传销引起广泛关注。 以高返利、高回报为噱头吸引投资者，涉案金额高达40.6亿元，4.7万余投资者落入陷阱。

今年5月，数字货币钱包Token Store宣布，由于受到黑客攻击比特币的设计初衷，系统将全面升级维护10天。 然而，10天后，其App已无法进行转账、交易等操作。

今年7月，继Token Store之后，号称全球第二大数字货币钱包的Plus Token也崩盘跑路。 全世界数百万人失去了金钱，涉及数千亿美元。

随着区块链持续受到社会关注，近期一些不法分子又开始活动起来。

不久前，太原市反诈骗中心发出紧急提醒：太原市出现“区块链诈骗”，部分群众上当受骗，财产损失巨大。 据报道，不法分子冒充区块链投资专家，依托“数字货币”、“区块链”、“金融创新”项目内部人员，依托互联网，利用聊天工具、交友平台、休闲论坛等进行虚拟宣传。货币和虚拟货币。 资产等非法金融资产，煽动投资者乘机参与虚拟货币交易。

太原警方提醒，区块链诈骗有以下套路：一是声称“区块链”、“去中心化”、“开源代码”等技术为自有虚拟货币的技术结构； 二是编造故事、设计模型招商引资。三是利益相关者欺诈特征明显，具有多种违法犯罪特征。 四是交易平台服务器置于境外，境内诈骗、境外点钞提前做好逃跑准备。

中国政法大学教授刘少军告诉法制日报记者，虚拟货币之所以会借助区块链再次被炒作，是因为区块链最先以形式为人们所熟知。比特币。

“比特币本来是设计成货币的，但不可能，事实上，它还没有成为真正意义上的货币。作为货币，它需要满足几个基本条件。一个是价值必须稳定，二是必须被广泛接受，三是服务于流通领域，现在的比特币作为货币根本不满足这些条件，所以比特币根本不是货币。 刘少军说道。

“这些虚拟货币实际上是一种向公众公开募集资金的行为，这种行为相当于发行股票。比如现在说的虚拟货币，一般都会发布白皮书，声称有一个项目，号召人们对这个项目进行研究。投资。不是以购买股票的形式，而是以购买虚拟货币的形式。组织或机构发行虚拟货币，然后让投资者购买这些虚拟货币，但出售虚拟货币的钱很可能已经被抢走了，那就让买家互相买卖吧。” 刘少军说道。

刘少军认为，该种行为属于非法公开发行证券比特币的设计初衷，很可能构成非法集资、集资诈骗等违法犯罪活动。 “发行这些虚拟货币的人，并没有用大家投入的钱去实际做事，从事正常的生产经营活动，他们用公众投入的钱做了什么，就不一定了。”

虚拟货币命名错误

无法执行货币功能

《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，代币发行融资所使用的代币或“虚拟货币”不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，具有没有等值的货币。 法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

刘少军认为，目前一些以区块链名义推广的虚拟货币，并不是真正意义上的虚拟货币。 “法律层面所说的虚拟货币，主要是指网络游戏中的游戏币，包括Q币等货币，都是虚拟货币。现在一些炒作的所谓虚拟货币，更准确的称呼应该是称为‘数字货币。

中国政法大学互联网金融法律研究所所长李爱军表示，货币必须具备五种功能：价值尺度、流通手段、储存手段、支付手段和世界货币。

“最基本的功能是价值尺度和流通手段。根据《中国人民银行法》第十六条，中华人民共和国的法定货币是人民币。在中华人民共和国境内的一切公私支付中华人民共和国以人民币支付 任何单位和个人不得拒绝接受债务。因此，在我国可以作为价值尺度和流通手段的货币只能是人民币。其他货币，包括虚拟货币，如果作为价值尺度和流通手段，是非法的。本质上，它们是假钞。”李爱军说。

据刘少军介绍，我国采取了一系列措施。 例如，中国人民银行规定金融机构和支付机构不得办理虚拟货币结算业务，这样在中国就没有虚拟货币的交易市场。 不过，虽然在中国没有结算市场，但虚拟货币可能会选择在海外结算，因为虚拟货币是依附于互联网的，在任何国家都可以结算。 “在国外的网站上建立虚拟货币交易平台供人们交易，管理起来会比较困难。”

刘少军告诉《法制日报》记者，国内也有一些第三方支付机构暗中为虚拟货币提供结算服务。 这种虚拟货币交易市场给监管带来了一定的困难。 目前，正规支付结算经营者不得为虚拟货币交易提供结算渠道，但非正规机构仍可能秘密提供结算服务。 即使所有非正式机构都被清理干净，一些人可能会选择出国进行类似的行为。

整改力度层层加大

主要监管职能和用途

近年来，有关部门加大了对虚拟货币的清理整顿力度。

2018年银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范非法集资风险提示》冠以“虚拟货币”、“区块链”之名，说明近期一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金资产”，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

上述风险提示称，这些行为具有以下特点：一是网络化、跨境化。 依靠互联网和聊天工具进行交易，风险传播范围广，传播速度快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、低风险”。 具有很强的欺骗性。 三是违法风险多。 不法分子通过公开宣传，以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（发展线下盈利）为诱饵，吸引公众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

近日，北京警方破获非法数字货币交易所BISS诈骗案，抓获犯罪嫌疑人数十名。

此外，相关数据显示，2019年以来，全国共关闭6家新发现的境内虚拟货币交易平台，分7批技术处置203家境外虚拟货币交易平台； 通过两家大型非银行支付机构，关闭了近万个支付账户； 微信平台上有近300个宣传营销小程序和公众号。

李爱军认为，从目前的情况看，在虚拟货币监管方面，应着重防止任何形式的虚拟货币替代人民币的功能，利用虚拟货币从事违法活动，即加强监管。监管虚拟货币的功能和使用。

“重要的是要关注虚拟货币是否作为货币使用，而不仅仅是从货币的客体形式来看是不是伪造或变造的人民币。可以说，任何执行货币功能的物体都在货币的范围内。”中华人民共和国境内违反了《中华人民共和国中国人民银行法》的有关规定。”李爱军说。

李爱军介绍，根据《中华人民共和国中国人民银行法》的相关规定，虚拟货币发行人和使用人均存在伪造、变造人民币、持有和使用假币的风险。

“只要以代码形式呈现的虚拟货币作为货币使用，其性质等同于我们现实世界中的假币，可以依据《中国人民银行法》和刑法进行监管。 .和制裁。” 李爱军说。